Kişisel finansal plan nasıl hazırlanır?

Bireysel finansal planınız geleceğe dair parasal amaçlarınızın bir tablosu ve listesidir. Düzenli biçimde bütçenizi yönetmeniz size yol göstermektedir ve motive eder. Finansal geleceğinizi ciddiye almaya hazırsanız, kendi bireysel planınızı yazmaya vakit ayırın.

Uzun dönem hedeflerinizi dosyanızın ikinci sayfasına yazın. Geçen adımda yaptığınız gibi bunu da dört sütuna ayırın, bu kısımda yalnızca önümüzdeki bir seneyi aşacak hedeflerinizi yazın.

Finansal planınızın en üzerine bireysel bir ifade yazın. Genel amacınızı ve arzularınızı tanımlayın. Nihai finansal hedefinizi ve bu hedefe nasıl ulaşabileceğinizi açıklayan özetinizi yazın.

Finansal planınızı bir hesap tablosunda veyahut kelime işleme dosyasında oluşturun. Planın genel formatı sütunları ve bütçeleme planlarınız hakkında bilgileri işleyebileceğiniz dizileri olan bir tablodur.

Planınızın ilk sayfasına kısa dönemli amaçlarınızı (önümüzdeki seneye kadar olan kısım) listeleyin. Bu bölümü dört sütuna ayırın – ilk sütun kısa zamanlı hedefleriniz, ikinci kısım bu hedefe ulaşmanız için gerekli olan miktar, üçüncü sütun zaman sınırı ve son kısımda ilerlemenizle ilgili güncellemelerle alakalı olsun.

Bireysel finansal planınızı yeni objeler ekleyeceğinizde veyahut şu andaki bilgilerde değişiklikler yapacağınızda güncelleyin. Bireysel beyanlarınızdan, amaç listenize kadar her şeyi güncelleyebilirsiniz.